Likviditás tervezés a QUiCK-ben

Frissítve: 2019. szept 13.

Hogyan modellezd következő 30 napod bankszámlaegyenlegét egyszerűen és gyorsan?


Ahány kkv, annyi “cash flow excel”. Nem is olyan régen QUiCK-be likviditás tervező került. Most megmutatjuk mit tud és miért lehet jobb mint a saját exceled. Előtte azoban néhány fogalom.


Def.1 Likviditás tervezés

Likviditás tervezéssel a következő 30 napod bankszámlaegyenlegét (pontosabban teljes pénzeszköz állományod alakulását) tudod modellezni, mégpedig valódi tranzakciós adatok segítségével. (Számlaadatok, egyéb pénzügyi adatok, pl. adófizetésekről, bérköltség kifizetésekről szóló adatok)


Def2. Tranzakciós adatok

Tranzakciós adatnak nevezzük azokat az eseményeket, melyek nagy valószínűséggel pontos adattartalommal rendelkezésedre állnak vállalkozásodban, anélkül, hogy a könyvelődhöz kellene fordulj. Ilyenek a:

  • kibocsátott számláid (vevői számlák)

  • A hozzád beérkezett számlák (szállítói számlák)

  • valamilyen megközelítő vagy akár pontos adat arról, hogy mekkora bért szoktál fizetni.

  • adat vagy becslés arról, hogy milyen adófizetési kötelezettségeid lesznek a következő hetekben (ehhez persze könyvelő kellhet)

  • jelenlegi bankszámla egyenleged

Def3. Korosítás

Korosításnak nevezik a könyvelők azt a módszert mellyel akár bejövő, akár kimenő számláidat “besorolják” aszerint, hogy mikor járnak vagy jártak le, illetve mikor kell őket fizetni. Ezt a műveletet a számlán található fizetési határidő alapján teszik meg, illetve azt mérlegelik, hogy egy számla (kimenő/bejövő) kifizetésre került-e, vagy sem. Mert a korosításhoz csak a kifizetetlen számlákra van szükség.


Egy nagyon hasznos kimutatás

A korosított vevő vagy szállítói listát nagyon kevesen használják, pedig rengeteg információval bír. Képes arra, hogy egyszerűen megmondja, a következő 7 (14,30,60,90) napban mennyien kellene hogy neked fizessenek és mekkora összegű számlát kellene neked kifizess. Ha most elképzelsz egy ilyen táblázatot magad előtt, akkor biztosan belátod, hogy segítségével viszonylag pontosan tudd, hogy a következő hetekben, hogyan áll majd bankszámlaegyenleged.


A QUiCK-be egy ilyen tábla található. Balról jobbra haladva a következőket látod.

  • Nyitó egyenleg: Összes pénzeszközöd nyitó egyenlege egy adott hét elején. Az első összeget neked kell megadnod. (számold tehát össze összesen mennyi pénzed van a cégben az összes bankszámlákon és pénztárakban)

  • Bevételek: Beírhatod várható bevételeidet, vagy összekapcsolhatod a QUiCK-et számlázóddal. (Jelenleg Számlázz.hu-val, de hamarosan Billingoval is)

  • Bérek, Adók, ÁFA : Szintén kézzel beírhatod ezeket a várható kiadásokat

  • Egyéb: Ha valamivel korrigálni akarsz, vagy nem fért bele az előző kategóriákba.

  • Fizetendő számlák: Ide mi adjuk neked automatikusan a korábban bekvikkelt számláidat korosítva.

  • Előrejelzett számlák: Ezt szintén nem kell beírnod a cikk későbbi részében látod mi ez.

  • Záró egyenleg: Mi számoljuk ki és azt mutatja meg, hogy a heti adatok alapján, mennyi pénzed lesz összesen a hét végén.

Modellezés

Helyes adatokkal tehát modellezheted, hogy mi fog történni a következő 30 napban bankszámládon. A pontos adatokat és modellezést további két eszköz is segíti.


Az egyik segítségével “tervezni” tudsz a nehezebb napokon.

A fizetendő számlák oszlopban a korábban bekvikkelt és mostmár korosított számlák összegét tartalmazó cella valójában egy link.


Ha a linkre kattintasz, akkor listázzuk az adott hétre esedékes számlákat azok fizetési határidejével. Az ablakban megjelenő számlák fizetési határidejét megváltoztathatod, azaz más időpontra tervezheted az adott szállító kifizetését. Miután ezt megtetted, természetesen a QUiCK automatikusan átrakja a táblában arra a hétre, amikor majd fizetni akarod. A tervezett időpont az eredeti számlaképen is egyébként megjelenik.


A másik egy “adatelemzési varázslat”.

A fenti ábrán látható “előrejelzett számlák” oszlopban a korábbi adataid alapján megbecsüljük azoknak a készpénzes vagy bankkártyás számláknak az összegét, melyek valószínűleg a következő hetekben újra felmerülnek. Ezeket a tippeket hasonló technikával, mint ahogy az előzőekben a link segítségével megnézheted és ha rosszul tippeltünk törölheted.


Finomságok és “gyakran ismételt kérdések”

A táblázatba ha valamit beírsz, akkor azt megjegyezzük és az idő múlásával automatikusan léptetjük.

  • Mikor leülsz a tervező elé mindig az aktuális állapotot kell beírnod

  • Fentiek alapján egyenlőre nincs lehetőséged a tábla mentésére, vagy visszanézésére a múltba.

Már könnyebben ismeri fel a QUiCK a partnert (Ugrás a következő cikkre)



0 megtekintés

Szolgáltatásaink

Tudásbázis

Információk

riport_logo_coloredpici.png
  • 53-medium-2-512
  • Black LinkedIn Icon
  • Facebook - Black Circle

© Riport Applications Kft.-nél nem ma kezdtük Budapesten vagyunk, ha gondolod gyere be hozzánk egy kávéra.

 

info@riport.co.hu az email címünk, ha bármilyen kérdésed van, írj nyugodtan. Ne feledd, vállalkozz szabadon, mi #melletedállunk.