Szolgáltatásaink

Tudásbázis

Információk

riport_logo_coloredpici.png
  • 53-medium-2-512
  • Black LinkedIn Icon
  • Facebook - Black Circle

© Riport Applications Kft.-nél nem ma kezdtük Budapesten vagyunk, ha gondolod gyere be hozzánk egy kávéra.

 

info@riport.co.hu az email címünk, ha bármilyen kérdésed van, írj nyugodtan. Ne feledd, vállalkozz szabadon, mi #melletedállunk.

Céges likviditás tervezés egyszerűen és gyorsan a QUiCK-kel


Ahány kkv, annyi “cash flow excel”. A cash flow-val, vagy inkább likviditásoddal a QUiCK-ben is van lehetőséged foglalkozni. Most megmutatjuk hogyan, de előtte néhány fontos fogalom tisztázás.


Likviditás tervezés

A rövid távú likviditás tervezés valójában nem egyenlő a cash flow-val. A köznyelv ezeket a fogalmakat sokszor nagyon összekeveri. A QUiCK-ben egyelőre csak a rövid távú likviditásodat tudod követni, mely a gyakorlatban a következő 30 napod bankszámla egyenlegét (pontosabban teljes pénzeszköz állományod alakulását) próbálja modellezni, mégpedig valódi tranzakciós adatok segítségével. (vö: Mennyi pénz lesz a számlámon 2 hét múlva)

Tranzakciós adatok

Tranzakciós adatnak nevezzük azokat az információkat, melyek viszonylag pontosan rendelkezésedre állnak vállalkozásodban, különösebb energia nélkül. Tehát nincs szükséged hozzá feldolgozott és struktúrált könyvelési adatra (pl. főkönyv, mérleg, EK, satöbbi), mert azok, - hacsak nem papíron dolgozol- általában már rendelkezésre állnak a pénzügyi folyamatok közben, valamelyik tranzakciós rendszeredben (excel, ERP, netbank, számlázóprogram, bármi).


Ilyen információ pl.:


  • kibocsátott számláid (vevői számlák)

  • A hozzád beérkezett számlák (szállítói számlák)

  • valamilyen megközelítő vagy akár pontos adat arról, hogy mekkora bért szoktál fizetni.

  • adat vagy becslés arról, hogy milyen adófizetési kötelezettségeid lesznek a következő hetekben (ehhez persze könyvelő kellhet)

  • bankszámla egyenleged


Számlák korosítása

Korosításnak nevezik a könyvelők azt a módszert mellyel akár bejövő, akár kimenő számláidat “besorolják” aszerint, hogy mikor járnak vagy jártak le.


Minden könyvelő program, vagy ERP tartalmazza ezt a funkciót, de valószínűleg még soha nem találkoztál vele. (hacsak nincs saját ERP-d, vagy nem pont most vettél fel hitelt és kért a bank egy ilyen korosított listát)


Pedig trükkös és hasznos lekérdezés ez, mert többek között képes arra, hogy egyszerűen megmondja, hogy a következő 7 (14,30,60,90) napban mennyien kellene hogy neked fizessenek és mekkora összegű számlát kellene neked kifizess.


Ha most elképzelsz egy ilyen táblázatot magad előtt, akkor biztosan belátod, hogy ez egy elég jó infó arra, hogy viszonylag pontosan tudd, hogy a jövő héten izgulni fogsz, vagy hátradőlni.


A bejövő és kimenő számlák korosítását bízd csak ránk


A QUiCK elsősorban egy szállítói számlák nyilvántartására alkalmas program. Ha profi kvikker vagy, (jól betanítottad az “asszisztenst” és utalási csomagokat is készítesz), akkor bejövő számláiddal kapcsolatban minden információt “tudunk” ahhoz, hogy a legnehezebb műveletet a korosítást automatikusan és ami még ennél is fontosabb valós időben elvégezzük. (a könyvelőd erre jelenleg képtelen lenne, főleg ha még még most is szatyorban viszed neki “tizedike körül” a motyót). A kimenő számláiddal is meg tudjuk ugyanezt ezt tenni, amihez azonban Számlázz.hu vagy Billingo előfizetéssel kell rendelkezz, hiszen ha ezeket a programokat összekötöd rendszerünkkel, akkor vevőknek kibocsátott számláidat is szinkronizáljuk és korosítjuk a likviditás táblában.

Mit kell neked tenned?

Neked csak annyit kell tenned, hogy a kezdő pénzegyenleged (minden pénzt, ami az adott pillanatban a cégben létezik) egy — a házi excel táblázatodhoz nagyon hasonló- táblába beírsz és máris kész a 30 napos likviditási terved.


Likviditás tábla a QUiCK-ben

További lehetőségek


De nem csak erre jó a likviditás tervező. Beletettünk még két apró varázslást is.


Az egyik segítségével például “tervezni” tudsz a nehezebb napokon. A fizetendő számlák oszlopban a korábban rögzített és mostmár korosított számlák összegét tartalmazó cella valójában egy link.


Ha a linkre kattintasz, akkor listázzuk az adott hétre esedékes számlákat azok fizetési határidejével. Az ablakban ami így feljön, a számlák fizetési határidejét megváltoztathatod, azaz más időpontra tervezheted az adott szállító kifizetését.


Miután ezt megtetted, természetesen a QUiCK automatikusan átrakja a táblában arra a hétre, amikor majd fizetni akarod. (Ugyanezt a műveletet egyébként a vevői számláiddal is megteheted, például ha tudod, hogy egy vevőd a fizetési határidőhöz képest később fog fizetni.)

A másik egy “adatelemzési varázslat”.


A fenti ábrán látható “előrejelzett számlák” oszlopban a korábbi adataid alapján megbecsüljük azoknak a készpénzes vagy bankkártyás számláknak az összegét, melyek valószínűleg a következő hetekben újra felmerülhetnek. Ezeket a tippeket hasonló technikával, mint ahogy az előzőekben a link segítségével megnézheted és ha rosszul tippeltünk törölheted.


Finomságok és “gyakran ismételt kérdések”


  • A táblázatba ha valamit beírsz, akkor azt megjegyezzük és az idő múlásával automatikusan léptetjük.

  • Mikor leülsz a tervező elé sose felejtsd el beírni a kezdő aktuális állapotot, amekkora pénzösszeggel éppen a cégben rendelkezel.

  • Nincs lehetőséged a tábla mentésére, vagy visszanézésére a múltba, (de vajon miért is lenne erre szükséged? Megírod?)


29 megtekintés